勞保基金近五年績效優於OECD國家，綜合表現較美國加州公務員退休基金佳－大台北職業工會聯合網~專業勞健保達人!!

有媒體引述預算中心資料報導勞保基金報酬率，遠落後OECD國家一節，勞保局說明如下:

根據經濟合作暨發展組織（簡稱OECD）2012的最新年報顯示，經平減通貨膨脹後之會員國加權平均報酬率：2007至2011只有-1.6%，2001至2010為0.1%；勞保基金經平減通貨膨脹後之平均報酬率，同期間分別為-0.51%及2.28%，由上述資訊可看出，勞保基金的中長期平均報酬率皆優於OECD會員國平報酬率。

勞保基金自84年勞健保分隸，基金規模由84年的1,089億成長至101年10月5,346億，淨增加4,257億，同期間基金投資運用累計收益數為2,268億，規模的成長有一半來自於運用收益。84年迄今平均報酬率為4.04%，優於10年期公債平均值利率3.47%，且優於勞保基金精算資產報酬率3%，操作績效良好，對財務的貢獻佳。

勞保基金屬於社會保險基金，除注意收益性外，亦注意流動性、安全性及福利性，為幫助勞工朋友以低利率一年期定存利率辦理紓困貸款，92年來共幫助104萬餘人次，目前貸款餘額342億餘元，佔基金運用6.4%。

至於美國加州公務員退休基金表現雖然一向受到外界高度肯定，以報酬率平減當地無風險利率後之夏普指標(Sharpe ratio)來檢視績效，加州公務員退休基金同期間2001~2011的夏普指標為0.02，勞保基金的夏普指標為0.07，仍優於加州公務員退休基金。

美國加州公務員退休基金2001~2011年其中表現最佳之2003年為23.3%，最差為2008年的-27.8%，波動高低落差甚大，主要原因為其投資範圍除股票債券商品外，擴及不動產林地和私募股權等另類投資，涉及投資風險甚高。所以有關績效比較應綜合考量投資限制、投資當地利率水準、風險承受度及基金屬性等因素，不宜直接逕以報酬率比較，應以風險調整後報酬來比較較為適當。

關於委託經營資訊揭露，每日於勞保局全球資訊網站上公佈操作淨值，每月將所有委託帳戶之績效及評比指標公告，資訊公開透明。另委託操作均需經過評選，才予以委託經營，委託後一段期間評估各受託機構操作績效、風險控管，部分受託機構未達契約要求，經收回轉交其他操作優良之受託機構繼續經營，致有略集中之現象，惟其比率仍低於法規40%上限之規定。

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